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抵制非法买卖账户,守护金融信息安全

作者:巨龙互联小编 内容来源:生意拍档 发布时间:2021-05-21
  近日生意拍档从我国央行得到可靠消息,央行发布公告:抵制非法买卖账户 守护金融信息安全!下面生意拍档就来给大家详细说一下!

  近年来,非法买卖账户行为猖獗,已然成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一,不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序,还严重危害人民群众的财产安全和合法权益。

  根据党中央、国务院关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的要求和全国“断卡”行动部署,人民银行联合相关部门打好“组合拳”、用好“连环策”,坚决从源头上打击和切断买卖账户黑色产业链,多家分支机构协助地方公安关接连破获多起非法买卖银行账户的案件,捣毁一大批开办贩卖银行卡的违法犯罪团伙,极大打击了犯罪分子的嚣张气焰。

抵制非法买卖账户,守护金融信息安全
抵制非法买卖账户,守护金融信息安全

  非法买卖账户,你有所不知的危害性!

  【为犯罪活动推波助澜,后果严重】

  开办、贩卖账户犯罪团伙会通过电商平台、QQ、微信等各种渠道发布“收卡”广告,这些被回收的银行卡极有可能会被犯罪分子用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等非法活动,而你也就间接成为了非法活动的帮凶,严重的还会承担刑事责任。

  【泄露敏感信息,埋下利益受损隐患】

  银行卡内存储了个人敏感信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,让开办、贩卖账户犯罪团伙轻易获取和倒卖这些个人信息,为犯罪分子实施诈骗或以你之名办理信用卡进行恶意透支消费埋下了隐患。

  打击治理非法买卖账户,人民银行在行动!

  人民银行作为银行账户的主要监管部门,一直以来坚持“优服务”与“防风险”并重,坚定守护广大人民群众的金融信息安全。2020年,人民银行出台多个金融领域打击治理电信网络诈骗的文件,组织商业银行、支付机构深入开展打击治理工作,取得了全国涉案银行账户数量大幅下降的优秀成绩和良好成效。

  一、完善制度建设,强化法制保障

  出台《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》等多个制度文件,改革单位和个人银行账户和个人支付账户管理制度,建立账户分类分级管理体系,规范收单商户管理,完善可疑交易监测和拦截机制,界定商业银行、支付机构、清算机构责任链,针对非法资金转移提出41项防控措施,有效阻断非法资金转移渠道,挤压犯罪空间。

  二、压实市场机构主体责任,铲除犯罪土壤

  组织商业银行、支付机构和清算机构对客户和账户开展拉网式风险排查,清理一人名下开办多张银行卡、频繁开销户等异常账户,倒查处置涉案账户及其关联账户,向公安部门移送可疑账户。对商业银行、支付机构分支机构风险排查情况开展核查,就可疑交易监测不到位、收单商户不实名等涉诈涉赌违规行为予以罚款、暂停银行网点业务的处罚,有效净化了金融环境,维护了金融秩序。

  三、强化金融科技应用,提升打防质效

  充分运用大数据、生物识别等技术手段实现涉赌涉诈风险早识别、早预防、早发现、早处置,人民银行建设运行账户监测系统挖掘高风险线索,商业银行和支付机构新建风险监测模块并在手机银行转账环节增加人脸识别,累计拦截疑似涉赌交易逾千亿元。在涉赌涉诈严重的地区探索自助柜员机具(ATM) 取款环节应用人脸识别, 协助公安机关锁定跨境资金转移“背包客”。启动大额现金管理试点工作,加强涉赌风险跟踪监测。

  四、跨部门协作,提升综合治理能力

  会同公安部建成电信网络诈骗资金查控平台,实现全国公安机关快速在线查询冻结所有商业银行和支付机构的涉诈涉赌账户,极大提升公安机关追赃挽损效率。会同公安部建立非法买卖账户惩戒机制,对非法买卖涉赌涉诈账户的2.7万个单位和个人实施5年内不得新开户、纳入征信等惩戒措施。联合工信、市场监管、税务等部门共同建成企业信息联网核查系统,为银行开户时核查企业工商登记、纳税状态和法人手机号码信息真实性提供便利。联合海关总署就海关查获涉赌线索移交、核查等建立对接机制。

  五、广泛开展宣传,激发反赌反诈活力

  人民银行充分发挥银行网点劝阻受害人转账汇款作用,开展风险提示,拦截诈骗实施。组织商业银行、支付机构、清算机构广泛通过营业网点、微信微博、电视广播、入校入村入户等方式开展反赌反诈宣传累计6000余万次。

  非法买卖账户会受到金融惩戒,让你寸步难行!

  买卖、出租、出借银行账户(含银行卡)是违法行为,不仅要承担法律责任,还将面临“5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户”的金融惩戒。直白点讲:一旦受到金融惩戒,5年内不管是你的网银、手机银行等银行业务线上渠道,还是支付宝、微信、云闪付等移动支付功能将全部关闭,你已经习以为常的线上购物、外卖点餐、叫车服务等便捷生活方式将全部受限,也许到了那个时候,你才会追悔莫及—-非法买卖账户,寸步难行。


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